ETAPE 1

Lors de cette première étape, nous analysons la situation actuelle de votre patrimoine en matière d'épargne, de placement, de prévoyance et d'immobilier. Nous étudions également votre budget et les incidences fiscales.

Cette analyse vous donnera une bonne indication sur l'évolution de vos finances à long terme et sur les revenus dont vous disposerez pendant votre vie active et durant votre retraite.

ETAPE 2

Vous avez maintenant un bilan de votre situation et des objectifs bien définis.

Votre route vers ces objectifs peut toutefois être jalonnée de mauvaises surprises. A cette étape de la planification, nous ferons en sorte de vous assurer contre ces éventuels coups du sort.

Nos équipes mettent sur pied avec vous des solutions pour :

• vous couvrir, vous et votre famille, en cas d’invalidité ou de décès

• préserver votre patrimoine pour les survivants

ETAPE 3

Vous décidez.

On vous accompagne dans votre démarche et suivons votre évolution.